Comment dois-je lire mes relevés?

Votre relevé vous permet de voir l’activité mensuelle dans votre compte, vos frais et le solde de votre compte à la fin de la période indiquée.

À savoir :

  • Reportez-vous à votre code de conduite pour obtenir la liste de tous les frais sur votre compte.
  • Le contact principal du compte reçoit un relevé chaque mois dans les 10 jours ouvrables suivant la fin du mois.
  • L’heure limite du relevé est minuit, heure du Pacifique. Si votre compte est configuré pour s’exécuter dans d’autres fuseaux horaires, vous pourriez voir certaines activités de transaction incluses sur un relevé.

Comment dois-je lire mes relevés?

Chaque relevé est divisé en sections individuelles :

Solde du compte
Ligne du relevé Description

Previous Balance

Solde à payer indiqué sur le relevé mensuel précédent.

Payments Received

Montant versé sur le solde du compte du mois précédent.

Balance Forward

Montant impayé du relevé précédent.

Sommaire des frais

Le montant de chacun des frais est déterminé en multipliant le volume par le coût unitaire.

Ligne du relevé Type de compte Description

Frais mensuel de compte

Passerelle ou compte marchand

Bambora facture des frais mensuels distincts des frais par transaction et des taux d’escompte. Ce total indique les frais mensuels facturés au cours de la période du relevé.

Carte de crédit transactions approuvées

Passerelle ou compte marchand

Sommaire des frais par transaction pour les transactions approuvées. Il s’agit des frais de passerelle.

Carte de transactions refusées

Passerelle ou compte marchand

Le total est basé sur les frais de transaction refusée (coût unitaire) de Bambora multipliés par le nombre de transactions refusées qui ont été traitées au cours de la période du relevé.

Carte de taux de la remise

Compte marchand

Frais par transaction facturés en fonction du montant total des transactions.

 

EFT/ODC: Frais mensuel

Compte marchand

Frais mensuels distincts des frais par transaction pour les transferts de paiements bancaires électroniques. Ce total indique les frais mensuels facturés au cours de la période du relevé.

EFT/ODC: Transactions

Compte marchand

Sommaire des frais par transaction pour le nombre de transactions de paiement bancaire électronique.

Chargeback Fee

Compte marchand

Des frais de chargeback sont appliqués aux transactions contestées par un titulaire d’une carte de crédit.

Sous - total

Passerelle ou compte marchand

La valeur totale de tous les frais cumulés au cours du mois, TPS non comprise.

TPS (numéro d'enregistrement)

Passerelle ou compte marchand

TPS totale appliquée aux frais de transaction. La TPS n’est appliquée qu’aux frais de chargeback.

Total des frais

Passerelle ou compte marchand

La valeur totale de tous les frais cumulés au cours du mois, TPS comprise.

Frais prépayés

Passerelle ou compte marchand

Les frais payés d’avance indiquent le total des frais perçus lors des règlements réguliers. Consultez le sommaire des règlements pour obtenir un relevé des règlements au fur et à mesure qu’ils se produisent.

Montant total à payer

Passerelle ou compte marchand

Solde dû sur le compte.

Résumé des ventes

Votre revenu total moins les chargebacks.

Ligne du relevé Description

Ventes par type de carte

Visa, Mastercard et American Express sont répertoriées sur des lignes distinctes pour indiquer le volume et le total de toutes les transactions approuvées pour chaque type de paiement. D’autres types de cartes (comme Discover ou AMEX) sont combinés et affichés sur une ligne intitulée < Other CC Sales >.

Retours par type de carte

Le nombre total et le volume de toutes les transactions retournées sont affichés sur des lignes distinctes pour Visa, Mastercard et American Express. D’autres types de cartes (comme Discover ou AMEX) sont combinés et affichés sur une ligne intitulée < Other CC Returns >.

Chargebacks

Nombre et valeur de tout chargeback déposé.

Cartes de crédits ventes net

Affiche le total des ventes par carte de crédit, des retours nets et des remboursements.

Cartes de crédits ventes mensuelles net

Montant net mensuel total des transactions par carte de crédit moins les chargebacks.

 Paiements électroniques bancaires (PEB )

Si vous utilisez le traitement par lots, votre relevé inclura uniquement les transactions au cours de la période du relevé.

Ligne du relevé Description

Montant prélevés

Montant de toutes les transactions de débit au cours de la période du relevé.

Montant transférés

Montant de toutes les transactions de crédit au cours de la période du relevé.

Transactions retournées

Montant de toutes les transactions refusées au cours de la période du relevé.

Insuffisance de fonds

Montant de toutes les transactions retournées au cours de la période du relevé.

Réserve

Une réserve de compte est une somme d’argent détenue dans votre compte Bambora pour couvrir les risques financiers potentiels. Il pourrait s’agir, par exemple, d’un risque lié à la contrepassation d’un paiement, comme un chargeback ou une demande de remboursement.

Vous serez informé de la nécessité d’une réserve avant votre première utilisation du système ou vous recevrez un préavis si une réserve est requise après votre première utilisation.

Ligne du relevé Description

Solde à reporter

Le montant total que Bambora détenait dans un compte de réserve à la période du relevé précédent.

Fonds de réserve actuel

Montant perçu et alloué au compte de réserve au cours de la période du relevé.

Règlement de votre fonds de réserve

Montant libéré du compte de réserve au cours de la période du relevé.

Balance actuelle de votre fonds de réserve

Le montant actuellement détenu dans un compte de réserve Bambora.

Détails de transactions ( par type de carte)
Ligne du relevé Description

Date

Jour du mois.

CAV

Le nombre de transactions qui ont fait l’objet d’une vérification d’adresse canadienne.

DEC

Le nombre de transactions refusées.

P

Le nombre de transactions d’achat.

R

Le nombre de transactions de retour.

PA

Le nombre de transactions de préautorisation.

PAC

Le nombre de transactions de préautorisation dont le montant a été prélevé à titre de paiement.

VP

Le nombre de transactions d’achat annulées.

VR

Le nombre de transactions de retour annulées.

Total

Le nombre total de transactions.

Ventes

Ventes totales en dollars.

Retours

Retours totaux en dollars.

Résumé des

Ventes nettes totales moins les retours.

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