Comment dois-je lire mes relevés?

Votre relevé vous permet de voir l’activité mensuelle dans votre compte, vos frais et le solde de votre compte à la fin de la période indiquée.

À savoir :

  • Reportez-vous à votre code de conduite pour obtenir la liste de tous les frais sur votre compte.
  • Le contact principal du compte reçoit un relevé chaque mois dans les 10 jours ouvrables suivant la fin du mois.
  • L’heure limite du relevé est minuit, heure du Pacifique. Si votre compte est configuré pour s’exécuter dans d’autres fuseaux horaires, vous pourriez voir certaines activités de transaction incluses sur un relevé.

Comment dois-je lire mes relevés?

Chaque relevé est divisé en sections individuelles :

Summary of Account
Ligne du relevé Description

Previous Balance

Solde à payer indiqué sur le relevé mensuel précédent.

Payments Received

Montant versé sur le solde du compte du mois précédent.

Balance Forward

Montant impayé du relevé précédent.

Summary of Fees

Le montant de chacun des frais est déterminé en multipliant le volume par le coût unitaire.

Ligne du relevé Type de compte Description

Account Monthly Charge

Passerelle ou compte marchand

Bambora facture des frais mensuels distincts des frais par transaction et des taux d’escompte. Ce total indique les frais mensuels facturés au cours de la période du relevé.

Approved Credit Card Transactions

Passerelle ou compte marchand

Sommaire des frais par transaction pour les transactions approuvées. Il s’agit des frais de passerelle.

Declined Card Transactions

Passerelle ou compte marchand

Le total est basé sur les frais de transaction refusée (coût unitaire) de Bambora multipliés par le nombre de transactions refusées qui ont été traitées au cours de la période du relevé.

Credit Card Discounts

Compte marchand

Frais par transaction facturés en fonction du montant total des transactions.

 

EBP Monthly

Compte marchand

Frais mensuels distincts des frais par transaction pour les transferts de paiements bancaires électroniques. Ce total indique les frais mensuels facturés au cours de la période du relevé.

EBP Transactions

Compte marchand

Sommaire des frais par transaction pour le nombre de transactions de paiement bancaire électronique.

Chargeback Fee

Compte marchand

Des frais de chargeback sont appliqués aux transactions contestées par un titulaire d’une carte de crédit.

Subtotal

Passerelle ou compte marchand

La valeur totale de tous les frais cumulés au cours du mois, TPS non comprise.

GST (Registration #)

Passerelle ou compte marchand

TPS totale appliquée aux frais de transaction. La TPS n’est appliquée qu’aux frais de chargeback.

Total Fees

Passerelle ou compte marchand

La valeur totale de tous les frais cumulés au cours du mois, TPS comprise.

Prepaid Fees

Passerelle ou compte marchand

Les frais payés d’avance indiquent le total des frais perçus lors des règlements réguliers. Consultez le sommaire des règlements pour obtenir un relevé des règlements au fur et à mesure qu’ils se produisent.

Total Payable

Passerelle ou compte marchand

Solde dû sur le compte.

Net Sales Summary

Votre revenu total moins les chargebacks.

Ligne du relevé Description

Ventes par type de carte

Visa, Mastercard et American Express sont répertoriées sur des lignes distinctes pour indiquer le volume et le total de toutes les transactions approuvées pour chaque type de paiement. D’autres types de cartes (comme Discover ou AMEX) sont combinés et affichés sur une ligne intitulée < Other CC Sales >.

Retours par type de carte

Le nombre total et le volume de toutes les transactions retournées sont affichés sur des lignes distinctes pour Visa, Mastercard et American Express. D’autres types de cartes (comme Discover ou AMEX) sont combinés et affichés sur une ligne intitulée < Other CC Returns >.

Chargebacks

Nombre et valeur de tout chargeback déposé.

Net Credit Card Sales

Affiche le total des ventes par carte de crédit, des retours nets et des remboursements.

Monthly Net Credit Card Transactions

Montant net mensuel total des transactions par carte de crédit moins les chargebacks.

Electronic Banking Payments (EBP)

Si vous utilisez le traitement par lots, votre relevé inclura uniquement les transactions au cours de la période du relevé.

Ligne du relevé Description

Debit Transfers

Montant de toutes les transactions de débit au cours de la période du relevé.

Credit Transfers

Montant de toutes les transactions de crédit au cours de la période du relevé.

Rejected

Montant de toutes les transactions refusées au cours de la période du relevé.

Returned

Montant de toutes les transactions retournées au cours de la période du relevé.

Reserve

Une réserve de compte est une somme d’argent détenue dans votre compte Bambora pour couvrir les risques financiers potentiels. Il pourrait s’agir, par exemple, d’un risque lié à la contrepassation d’un paiement, comme un chargeback ou une demande de remboursement.

Vous serez informé de la nécessité d’une réserve avant votre première utilisation du système ou vous recevrez un préavis si une réserve est requise après votre première utilisation.

Ligne du relevé Description

Balance Forward

Le montant total que Bambora détenait dans un compte de réserve à la période du relevé précédent.

Reserves Collected

Montant perçu et alloué au compte de réserve au cours de la période du relevé.

Reserves Released

Montant libéré du compte de réserve au cours de la période du relevé.

Reserve Balance

Le montant actuellement détenu dans un compte de réserve Bambora.

Details of Account Activity (by card type)
Ligne du relevé Description

Date

Jour du mois.

CAV

Le nombre de transactions qui ont fait l’objet d’une vérification d’adresse canadienne.

DEC

Le nombre de transactions refusées.

P

Le nombre de transactions d’achat.

R

Le nombre de transactions de retour.

PA

Le nombre de transactions de préautorisation.

PAC

Le nombre de transactions de préautorisation dont le montant a été prélevé à titre de paiement.

VP

Le nombre de transactions d’achat annulées.

VR

Le nombre de transactions de retour annulées.

Total

Le nombre total de transactions.

Sales

Ventes totales en dollars.

Returns

Retours totaux en dollars.

Net Sales

Ventes nettes totales moins les retours.

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