Quelles sont les exigences relatives au fichier d’un lot ACH ?

Les fichiers de lots ACH nécessitent des champs et des informations spécifiques pour être traités avec succès. Il est essentiel de comprendre les informations requises et de savoir comment formater le fichier de lot lors de l’utilisation des traitements par lots.

Les fichiers de lots ACH seront toujours traités en dollar américain. Bambora ne prend pas en charge les transactions transfrontalières pour les transactions ou dossiers interbancaires.

Respectez les exigences ci-dessous lorsque vous formatez votre fichier de lot pour un téléversement réussi.

À savoir :

  • Vous devez activer la fonction de traitement par lots dans votre compte pour téléverser ces fichiers. Veuillez communiquer avec l’équipe du Service à la clientèle pour ajouter cette fonction si elle n’est pas déjà activée.

  • Votre compte doit être un compte bancaire en dollar américain pour pouvoir traiter les fichiers de la chambre de compensation automatisée (ACH). Vous ne pouvez pas combiner plusieurs devises dans un même lot.

  • Toutes les informations bancaires et les codes de client sont obligatoires.

  • Ne combinez pas des codes de client d’un profil de paiement et des informations bancaires, sinon les transactions contenant les informations bancaires ne seront pas traitées.

  • Le profil de paiement du client doit être actif.

  • Pour les fichiers texte, utilisez une virgule pour séparer les données de chaque champ. S’il n’y a pas de données pour un champ, assurez-vous de saisir quand même une virgule.

Quelles sont les exigences relatives au fichier d’un lot ACH ?

Comment utiliser le modèle de fichier de lot ACH?
  1. Téléchargez notre feuille de calcul modèle pour un fichier de lot de cartes de crédit.
  2. Entrez vos informations de paiement sur la ligne 3 et les suivantes.
  3. Une fois terminé, supprimez les lignes 1 et 2 (le titre et les données d’exemple).
  4. Enregistrez la feuille de calcul au format CSV.
Comment créer votre propre fichier?
  1. Ne sautez aucun champ, ne reformatez pas le modèle et ne modifiez pas l’ordre des champs ci-dessous.
  2. Les lettres des colonnes correspondent aux colonnes de votre feuille de calcul.
  3. Si vous utilisez un format de fichier texte (p. ex., un bloc-notes), veuillez utiliser des virgules pour séparer les données.

Exigences relatives aux fichiers de lots ACH :

Nom du champ Description

A

Désigne le type d’enregistrement de transaction. Entrez A pour ACH.

C ou D

Indique le type de paiement bancaire traité.

C – Crédit du compte bancaire du destinataire.

D – Débit d’un compte bancaire externe et dépôt des fonds débités dans votre propre compte.

Numéro de transit à 9 chiffres

Entrez le numéro de transit indiqué sur le chèque du client. Consultez le lien ci-dessous pour vous aider à trouver ce numéro.

Numéro de compte de 5 à 15 chiffres

Entrez le numéro de compte bancaire du client tel qu’il apparaît sur son chèque annulé.

Code de compte à deux lettres

Entrez un code de compte pour désigner le type de compte bancaire à créditer.

CP – chèque personnel

EP – épargne personnelle

CE – chèque d’entreprise

EE – épargne d’entreprise

Montant de la transaction en pièces d’un cent

Entrez le montant total de la transaction en cents. N’incluez pas la virgule décimale. Par exemple, pour 45,99 $, entrez 4599.

Numéro de référence optionnel

Vous pouvez créer un numéro de référence interne comportant jusqu’à 19 chiffres. Si vous ne voulez pas de numéro de référence, entrez 0 (zéro).

Nom du bénéficiaire

Nom complet de la personne que vous payez.

Code client

Entrez le code de client de 32 caractères qui se trouve dans le profil de paiement. Ne remplissez pas les champs de compte bancaire dans le fichier lorsque vous traitez selon un code de client.

Descripteur dynamique

Par défaut, le nom de l’entreprise Bambora apparaîtra sur le relevé bancaire de votre client. Vous pouvez remplacer ce nom par défaut en remplissant le champ Descripteur dynamique

CES

Code d’écriture standard. Indique au réseau le type de transaction bancaire effectuée. Par défaut, ce champ doit être vide et Bambora ajoutera automatiquement la valeur adéquate. Celle-ci sera basée sur le code de compte de la transaction où le code CEP sera attribué pour un compte personnel et le code CEE pour un compte d’entreprise.

CEP – chèque personnel et épargne personnelle (États-Unis)

CEE – chèque d’entreprise et épargne d’entreprise (États-Unis)

ECE – échanges commerciaux d’entreprises

WEBN – transaction Web non récurrente

WEBR – transaction Web récurrente

Important : Le marchand doit détenir l’autorisation relative au code CES pour pouvoir remplir ce champ. Si le champ est rempli sans autorisation, la transaction sera rejetée.

Données supplémentaires

Dossier d’addenda des détails d’entrée (facultatif). Utilisé pour les classes de code d’écriture standard (CES) CEE, ECE et CEP. L’addenda renferme des informations supplémentaires liées aux paiements. Ce champ accepte un maximum de 80 caractères pour les transactions CEE et CEP et un maximum de 799920 caractères pour les transactions ECE. Important : Le marchand doit détenir l’autorisation relative au code CES et il doit transmettre un code CES dans sa transaction pour pouvoir utiliser ce champ.

Exemples de fichiers 

Exemple de fichier ACH – Format de fichier texte avec détails bancaires

Sample_ACH_file_-_Text_file_format_with_banking_details_.png

Exemple de fichier ACH – Format de feuille de calcul avec code de client (profils de paiement sécurisé)

Sample_ACH_file_-_Spreadsheet_format_with_customer_code__Secure_Payment_Profiles__.png

Exemple de fichier ACH – Format de fichier texte avec code de client (profils de paiement sécurisé)

Sample_ACH_file_-_Text_file_format_with_customer_code__Secure_Payment_Profiles__.png

Bon à savoir :

  • Si vous utilisez l’interface API pour traiter des lots, veuillez consulter nos documents de développement.

  • Les chèques américains sont habituellement formatés de la même façon. Suivez ce guide pour savoir comment trouver les informations appropriées sur un chèque américain.

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